Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Moneymask Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Verfahren entsprechen den Vorschriften unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-045).

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strikter Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform soll kein illegally erworbenes Geld in den Zahlungsverkehr gelangen.

Wir setzen dafür ein mehrstufiges Risikomanagement ein. Jede neue Spieleridentität wird bewertet, ungewöhnliche Zahlungsströme werden analysiert, und verdächtige Vorfälle melden wir an die zuständigen Behörden. Verdacht entsteht für uns nie willkürlich, sondern anhand definierter Kriterien wie untypischer Einzahlungsmuster, schneller Ein- und Auszahlungsketten ohne aktives Spiel oder auffällig gestaffelter Transaktionen unterhalb von Meldegrenzen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir unterscheiden drei Verifizierungsstufen. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: Verifizierung bei erhöhten kumulativen Einzahlungen
• Fallbezogen: Prüfung jederzeit bei begründetem Verdacht

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Der Nachweis Ihrer Adresse erfolgt über eine aktuelle Strom- oder Gasrechnung, einen Bankauszug oder eine amtliche Meldebescheinigung, die nicht älter als drei Monate sein darf. Zusätzlich prüfen wir die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode: Bei Karten genügt eine Kopie mit abgedeckten mittleren Ziffern, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen, bei Kryptowährungen die Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit Zugriff nur für geschultes Compliance-Personal. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit gesetzliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dies verlangen.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und gegebenenfalls Zahlungsmittelnachweis hoch.
• 3. Achten Sie auf scharfe, vollständige und unveränderte Abbildungen aller vier Ecken.
• 4. Wir prüfen Ihre Dokumente und melden uns per E-Mail oder im Live-Chat.
• 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und Ihre Auszahlung wird bearbeitet.

Nachweis der Geldquelle

Bei besonders hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Widerrückerstattungen durch Zahlungsdienstleister fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente. Sie entscheiden, welreichen Beleg Sie einreichen, sofern er die Herkunft der eingesetzten Beträge plausibel belegt.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Kryptoauszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb einer Stunde. Für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir keinerlei Gebühren. Wallet-Adressen, die wir einmal geprüft haben, sperren wir gegen spätere Änderungen, damit Auszahlungen nicht auf fremde Konten umgeleitet werden können.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung aus. Das Spiel mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt Ihnen zunächst unbenommen, solange keine Anhaltspunkte für Geldwäsche, collusion oder Mehrfachkonten bestehen.

Bei falschen, gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schließen wir das Konto sofort und erstatten verbleibendes Guthaben nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel. Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren, Transaktionen zu stoppen und Meldung an die Financial Intelligence Unit der Lizenzbehörde zu erstatten. Gegen Ablehnungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Dauer der Datenspeicherung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten für die Dauer von fünf Jahren nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt unser Lizenzregime vor, damit nachträgliche Prüfungen durch die Regulierungsbehörde möglich bleiben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Identitätsdokumente unwiderruflich. Aggregierte Transaktionsdaten speichern wir anonymisiert weiter, solange steuerliche und aufsichtsrechtliche Pflichten dies erfordern. Eine Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten können Sie jederzeit per E-Mail anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen E-Mail und Telefonnummer. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen, in der Regel deutlich schneller. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich über die Einzahlungsmethode aus, sofern diese Auszahlungen unterstützt. Das schließt Missbrauch von Dritt-Konten aus und entspricht den Vorgaben unserer Lizenz.

Warum werde ich nach einem Nachweis meiner Geldquelle gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Zahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung kann keine Auszahlung bearbeitet werden. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Auszahlung wird erst nach erfolgreicher Prüfung freigegeben.